TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL SERVICIO

Última Actualización: 22 de agosto de 2025

Versión del Documento: 1.1

Bienvenido a la Plataforma de Orquestación de Pagos ONE. Estos Términos y Condiciones ("Términos") rigen su acceso y uso de los servicios de orquestación de pagos proporcionados por Oneinfinite CORP, una corporación de Delaware ("ONE," "nosotros," o "nuestro"). Nuestros servicios incluyen nuestro sitio web, plataforma, APIs y funcionalidades de orquestación de pagos (colectivamente, los "Servicios").

Al crear una cuenta o utilizar cualquiera de nuestros Servicios, usted acepta estar sujeto a estos Términos y a nuestra Política de Privacidad. Por favor, léalos detenidamente. Si no está de acuerdo con estos Términos, no debe acceder ni utilizar nuestros Servicios.

1. DEFINICIONES

Comercio: El Usuario, ya sea una persona física o una entidad comercial, que utiliza la Plataforma para orquestar la aceptación de pagos y recibir liquidaciones por productos o servicios digitales legítimos vendidos a sus Compradores.

Comprador: Un cliente de un Comercio que realiza un pago por un producto o servicio digital a través de los métodos de pago orquestados.

Plataforma: La infraestructura tecnológica de orquestación de pagos de ONE, incluyendo el sitio web (one.lat), aplicaciones, APIs y sistemas técnicos que componen los Servicios.

Orquestación de Pagos: El servicio tecnológico de coordinar y optimizar múltiples métodos y procesadores de pago para facilitar la aceptación de pagos para los Comercios.

Liquidación: El proceso mediante el cual ONE convierte los Fondos Netos recaudados a USDT y los transfiere a la Dirección de Billetera designada por un Comercio.

Fondos Netos: Los fondos recaudados de los Compradores en nombre de un Comercio, menos las Tarifas aplicables, contracargos, reembolsos u otras deducciones.

USDT: Tether USD, un activo digital de tipo "stablecoin" vinculado al valor del dólar estadounidense.

Red Tron: La red blockchain específica en la que se procesan las Liquidaciones en USDT.

Dirección de Billetera: La dirección pública única en la Red Tron, proporcionada por el Comercio, a la que se envían las Liquidaciones.

Período de Custodia Temporal: El período operativo (generalmente inferior a 24 horas) durante el cual los fondos se retienen para la conversión de moneda y el procesamiento de la liquidación.

2. DESCRIPCIÓN DE LOS SERVICIOS

2.1 Plataforma de Orquestación de Pagos

ONE proporciona una plataforma tecnológica diseñada para ayudar a los Comercios digitales a operar globalmente a través de servicios de orquestación de pagos. Nuestro servicio principal facilita la aceptación de pagos internacionales coordinando múltiples procesadores de pago de terceros para optimizar las tasas de éxito y la cobertura de los pagos.

2.2 Servicio de Conversión de Moneda y Liquidación

Como parte de nuestros servicios de orquestación, ONE ofrece la funcionalidad de conversión de moneda y liquidación. Recaudamos pagos en nombre de Comercios verificados a través de nuestros procesadores de pago integrados y convertimos los Fondos Netos a la stablecoin USDT para su liquidación en la Dirección de Billetera designada por el Comercio en la Red Tron.

2.3 Relación de Agencia Limitada

ONE actúa como un agente limitado del Comercio únicamente con los fines de:

• Coordinar la aceptación de pagos a través de múltiples procesadores.
• Retener temporalmente los fondos durante el proceso operativo de conversión.
• Convertir monedas fiduciarias a USDT para fines de liquidación.
• Ejecutar la liquidación basada en blockchain a las billeteras designadas por el Comercio.

ONE no actúa como un banco, institución financiera, transmisor de dinero, custodio o asesor de inversiones. La Plataforma proporciona servicios de orquestación tecnológica con custodia operativa temporal únicamente para fines de liquidación.

3. ELEGIBILIDAD Y VERIFICACIÓN DE LA CUENTA

3.1 Requisitos de Elegibilidad

Para utilizar nuestros Servicios, usted debe:

• Tener al menos 18 años de edad.
• Operar un negocio legítimo que venda únicamente productos o servicios digitales.
• Estar en buena situación legal en su jurisdicción de operación.
• No estar ubicado en, ni ser ciudadano de, ningún país sujeto a sanciones de EE. UU.
• No aparecer en ninguna lista de partes prohibidas o restringidas del gobierno de EE. UU.

3.2 Proceso de Verificación Integral

Todos los Comercios deben completar con éxito nuestro proceso de verificación antes de acceder a los Servicios:

a. Verificación de Nuevo Usuario:

• Verificación y confirmación de la dirección de correo electrónico.
• Validación y autenticación del número de teléfono.
• Establecimiento de información de contacto para fines de comunicación.

b. Evaluación del Perfil de Negocio:

• Identificación del tipo de actividad de negocio digital.
• Declaración del volumen de ventas mensual estimado.
• Documentación del sitio web y presencia en línea.
• Evaluación preliminar del modelo de negocio.

c. KYC Individual (Conozca a su Cliente):

• Autenticación de documento de identificación emitido por el gobierno.
• Validación biométrica con detección de vida.
• Verificación facial del propietario del negocio o representante autorizado.
• Confirmación y documentación de la identidad individual.

d. KYB (Conozca su Negocio):

• Confirmación de la oferta exclusiva de productos/servicios digitales.
• Verificación de la propiedad de cuentas de redes sociales (principalmente validación de actividad en Instagram).
• Confirmación de presencia activa de negocio digital.
• Requisitos de documentación del negocio basados en el riesgo, incluyendo registro de empresa, registros fiscales o estados financieros según lo determine la evaluación de cumplimiento.

e. Detección de Cumplimiento (Compliance Screening):

• Detección de Blanqueo de Capitales (AML) y Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT).
• Verificación en listas de sanciones (OFAC, ONU, UE).
• Identificación de Personas Políticamente Expuestas (PEP).
• Detección en medios adversos a través de socios de cumplimiento de terceros.

f. Revisión Manual de Cumplimiento:

• Revisión humana obligatoria de todos los datos de verificación recopilados.
• Evaluación del modelo de negocio para la alineación del perfil de riesgo y el cumplimiento de la política de uso aceptable.
• Entrevista en línea opcional cuando se considere necesaria para una verificación adicional.
• Decisión final de aprobación con justificación documentada.

g. Aceptación de los Términos y Condiciones:

• Revisión y aceptación posterior a la aprobación de los Términos de Servicio de la Plataforma de Orquestación de Pagos.
• Reconocimiento de la Política de Privacidad y consentimiento para el procesamiento de datos.
• Acuerdo contractual final antes de la activación del acceso a la plataforma.

Usted reconoce que ninguna activación de cuenta ocurre automáticamente y que la finalización de todos los requisitos de verificación es obligatoria. Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional o llevar a cabo procedimientos de debida diligencia mejorada basados en los resultados de la evaluación de riesgos en cualquier etapa del proceso.

3.3 Debida Diligencia Mejorada

Los Comercios que procesen volúmenes que excedan los 100,000 USD mensuales, o que muestren patrones de transacción inusuales, pueden estar sujetos a procedimientos de Debida Diligencia Mejorada, incluyendo requisitos de documentación adicional y protocolos de monitoreo continuo.

4. SISTEMA DE ORQUESTACIÓN DE PAGOS

4.1 Operación de la Plataforma Tecnológica

Proceso del Flujo de Fondos:

1. Los Compradores realizan pagos a través de métodos de pago orquestados en el checkout del Comercio.
2. Los fondos son recaudados por procesadores de pago de terceros integrados.
3. ONE recibe los fondos de los procesadores en cuentas de fondos de comercios designadas.
4. Los fondos se mantienen en custodia temporal durante el período de conversión operativa (generalmente <24 horas).
5. Los fondos fiduciarios se convierten a USDT a través de socios de intercambio regulados.
6. El USDT se liquida en la Dirección de Billetera designada por el Comercio en la Red Tron.

4.2 Marco de Custodia Temporal

Necesidad Operativa: La custodia temporal de los fondos se mantiene únicamente con fines operativos relacionados con:

• Coordinación de pagos multidivisa.
• Procesamiento de la conversión de moneda.
• Ejecución de la liquidación en blockchain.
• Gestión de riesgos y verificación de cumplimiento.

Período de Custodia: Los fondos se retienen generalmente por menos de 24 horas durante el proceso de conversión y liquidación. Retenciones extendidas pueden ocurrir solo para verificación de cumplimiento, resolución de disputas o según lo exija la ley.

4.3 Seguimiento de Fondos del Comercio

Plataforma en Tiempo Real:

• Los Comercios tienen visibilidad en tiempo real de los saldos de sus cuentas.
• Seguimiento a nivel de transacción de todas las actividades de orquestación de pagos.
• Contabilidad separada mantenida para los fondos de cada Comercio.
• Registros de liquidación inmutables en blockchain para mayor transparencia.

Propiedad Beneficiaria: Los Comercios mantienen la propiedad beneficiaria de todos los fondos durante todo el proceso de orquestación. La custodia temporal de ONE es únicamente para fines de liquidación operativa y no constituye una transferencia de la propiedad de los fondos.

5. PROVEEDORES DE SERVICIOS DE TERCEROS

Los Servicios se integran con varios proveedores de terceros, incluyendo procesadores de pago, socios bancarios e intercambios de activos digitales. ONE puede cambiar, agregar o eliminar proveedores de terceros en cualquier momento para optimizar el rendimiento y el cumplimiento del servicio.

Usted reconoce que la disponibilidad y el rendimiento del servicio pueden verse afectados por las operaciones de proveedores de terceros. ONE no es responsable del rendimiento de los proveedores de terceros, pero utilizará esfuerzos comercialmente razonables para minimizar las interrupciones del servicio.

6. OBLIGACIONES DEL COMERCIO Y ACTIVIDADES PROHIBIDAS

6.1 Responsabilidades del Comercio

Gestión de la Cuenta:

• Proporcionar información precisa, completa y actualizada en todo momento.
• Mantener la seguridad de las credenciales de la cuenta y notificar a ONE de cualquier acceso no autorizado.
• Asegurar y mantener el control de la billetera USDT designada y sus claves privadas.
• Actualizar rápidamente la información del negocio y notificar sobre cambios sustanciales en el modelo de negocio.

Obligaciones de Cumplimiento:

• Cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en la jurisdicción del comercio.
• Determinar y pagar todos los impuestos aplicables relacionados con el uso de los Servicios.
• Mantener las licencias y registros comerciales apropiados.
• Proporcionar documentación de verificación adicional cuando se solicite.

Solo Productos/Servicios Digitales:

• Vender únicamente productos o servicios digitales (software, contenido digital, servicios en línea, etc.).
• No se permiten bienes físicos, envíos o servicios de entrega.
• Describir claramente los productos/servicios a los compradores.
• Respetar las políticas de reembolso y cancelación.

6.2 Actividades Prohibidas

Actividades Ilegales:

• Cualquier violación de las leyes, regulaciones o requisitos legales aplicables.
• Actividades que involucren a individuos, entidades o jurisdicciones sancionadas.
• Uso no autorizado de derechos de propiedad intelectual.

Modelos de Negocio Prohibidos:

• Venta de productos físicos que requieran envío o entrega.
• Servicios financieros, asesoramiento de inversión o transmisión de dinero.
• Entretenimiento para adultos, apuestas o servicios de juegos de azar.
• Productos farmacéuticos, dispositivos médicos o productos relacionados con la salud.
• Armas, sustancias controladas o artículos ilegales.

Actividades Fraudulentas:

• Falsedad en la representación de productos, servicios u operaciones comerciales.
• Manipulación de los sistemas de pago o de la plataforma de orquestación.
• Robo de identidad, phishing o prácticas engañosas.
• Fraude con contracargos o manipulación de transacciones.

Abuso de la Plataforma:

• Intentos de eludir las medidas de seguridad o los procesos de verificación.
• Acceso no autorizado a otras cuentas o datos de comercios.
• Ingeniería inversa o copia de la tecnología de la plataforma.
• Violación de las políticas de uso aceptable.

7. TARIFAS Y LIQUIDACIÓN

7.1 Tarifas de Servicio

ONE cobra tarifas por los servicios de orquestación de pagos, que incluyen:

• Tarifas de orquestación basadas en un porcentaje.
• Tarifas de procesamiento fijas por transacción.
• Tarifas de conversión de moneda y liquidación.
• Tarifas de transacción de red para la liquidación en blockchain.

Las estructuras de tarifas actuales se publican en nuestro sitio web y se incorporan por referencia. Las tarifas pueden actualizarse con previo aviso a los Comercios.

7.2 Proceso de Liquidación

Solicitudes de Retiro:

• Los Comercios pueden solicitar la liquidación del Saldo Disponible en cualquier momento.
• Las liquidaciones se procesan como transferencias de USDT a la Dirección de Billetera designada.
• Pueden aplicarse montos mínimos de liquidación.
• Las solicitudes de liquidación se procesan típicamente en 24 horas.

Riesgos de la Liquidación:

• Las transacciones en blockchain son irreversibles.
• Los Comercios son responsables de la exactitud de la Dirección de Billetera.
• La congestión de la red puede afectar el tiempo de liquidación.
• ONE no es responsable del rendimiento de la red blockchain.

7.3 Retenciones y Reservas de Cuenta

ONE se reserva el derecho de:

• Retener fondos para verificación de cumplimiento o resolución de disputas.
• Mantener reservas para posibles contracargos o reembolsos.
• Retrasar las liquidaciones por motivos de gestión de riesgos.
• Congelar cuentas por sospecha de actividades prohibidas.

8. MONITOREO CONTINUO Y CUMPLIMIENTO

8.1 Monitoreo de Transacciones

Sistemas Automatizados:

• Análisis de transacciones en tiempo real para detectar patrones inusuales.
• Integración con los sistemas de detección de fraude de los procesadores de pago.
• Detección de cumplimiento para sanciones y actividades prohibidas.
• Monitoreo de volumen y velocidad para la evaluación de riesgos.

8.2 Revisiones Periódicas

Actualizaciones de Verificación del Comercio:

• Verificación periódica de la actividad comercial.
• Requisitos de documentación actualizados para comercios de alto volumen.
• Nueva detección de cumplimiento según lo exijan las regulaciones.
• Notificaciones y procesos de aprobación de cambios en el modelo de negocio.

8.3 Informe de Actividades Sospechosas

ONE mantiene procedimientos para identificar e informar actividades sospechosas de acuerdo con las regulaciones aplicables. Los Comercios aceptan cooperar con las investigaciones de cumplimiento y proporcionar la documentación solicitada.

9. DIVULGACIÓN DE RIESGOS Y EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD

9.1 Riesgos de los Activos Digitales

Riesgos de la Tecnología Blockchain:

• Las transacciones de activos digitales son irreversibles.
• El rendimiento de la red blockchain afecta el tiempo de liquidación.
• Los cambios regulatorios pueden afectar las operaciones con activos digitales.
• Riesgos tecnológicos, incluyendo ataques a la red o fallos de funcionamiento.

Riesgos de Mercado:

• El valor de los activos digitales puede fluctuar.
• El momento de la conversión puede afectar los montos de la liquidación.
• ONE absorbe el riesgo de conversión a corto plazo como parte de las tarifas de servicio.

9.2 Riesgos Operativos

Disponibilidad del Servicio:

• La disponibilidad de la plataforma está sujeta a mantenimiento y problemas técnicos.
• El rendimiento de los proveedores de terceros afecta la prestación del servicio.
• Dependencias de la conectividad a Internet y la infraestructura técnica.

Riesgos Regulatorios:

• Panorama regulatorio en evolución para los activos digitales y los pagos.
• Posibles cambios en los requisitos de cumplimiento.
• Variaciones regulatorias transfronterizas.

9.3 Exenciones de Responsabilidad Financiera

Sin Servicios Bancarios:

• ONE no es un banco y no proporciona servicios bancarios.
• Los saldos de las cuentas no están asegurados por el FDIC ni por ningún otro seguro de depósitos.
• No hay garantía de protección del capital ni de retorno de los fondos.
• Los Comercios son responsables de sus propias obligaciones financieras y fiscales.

10. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY, ONE NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN DAÑO INDIRECTO, INCIDENTAL, ESPECIAL, CONSECUENTE O PUNITIVO, INCLUYENDO, ENTRE OTROS, LA PÉRDIDA DE BENEFICIOS, DATOS, USO, FONDO DE COMERCIO U OTRAS PÉRDIDAS INTANGIBLES, RESULTANTES DE SU USO DE LOS SERVICIOS.

La responsabilidad total de ONE hacia cualquier Comercio no excederá las tarifas pagadas por dicho Comercio a ONE en los doce (12) meses anteriores al evento que dio lugar a la responsabilidad.

11. TERMINACIÓN

Cualquiera de las partes puede terminar este acuerdo en cualquier momento con notificación por escrito. Tras la terminación:

• Se interrumpirá el acceso a los Servicios.
• Los saldos pendientes se liquidarán según los procedimientos estándar.
• Las obligaciones del Comercio continúan hasta que se completen todas las liquidaciones.
• Las cláusulas de supervivencia permanecerán en vigor según lo especificado.

12. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

Estos Términos se rigen por la ley de Delaware. Cualquier disputa se resolverá mediante arbitraje vinculante en Delaware, excepto que ONE podrá solicitar medidas cautelares en cualquier tribunal de jurisdicción competente.

13. ENMIENDAS Y MODIFICACIONES

ONE se reserva el derecho de modificar estos Términos en cualquier momento con previo aviso a los Comercios. El uso continuado de los Servicios después de la modificación constituye la aceptación de los Términos actualizados.

Información de Contacto: Para preguntas sobre estos Términos, por favor contacte a nuestro equipo de cumplimiento a través del panel de su cuenta o en legal@one.lat.

Estos Términos constituyen el acuerdo completo entre las partes con respecto a los Servicios y reemplazan todos los acuerdos y entendimientos previos.